Compliance Regulatório
Compliance regulatório é o processo de organizar a empresa para cumprir os requisitos estabelecidos pelo governo ou por órgãos reguladores para seu funcionamento. Diante dos diversos mercados de atuação que possuem regulações, é essencial compreender como funciona o compliance nas empresas. Os requisitos são normas e leis estabelecidas pelo governo ou autoridades reguladoras.
O objetivo do compliance regulatório é evitar práticas ilícitas e garantir que as empresas atuem de forma ética e dentro dos padrões estabelecidos. Essas normas e leis vão desde a proteção de dados pessoais até a prevenção de corrupção e lavagem de dinheiro.
Qual é a importância?
Um estudo realizado pela IBM constatou que 96% dos entrevistados não se sentem seguros com relação à proteção de seus dados por parte das empresas. Isso indica que muitas empresas perdem oportunidades de negócios diariamente por causa da falta de transparência em seus processos. A principal importância do compliance regulatório é garantir que as empresas atuem dentro da legalidade e com o máximo de transparência, além de fornecer à empresa um caminho a seguir.
Riscos regulatórios
São os fatos relacionados às normas regulatórias que podem ter um impacto na continuidade do trabalho em um determinado segmento, por exemplo, que riscos a empresa corre ao deixar de atender uma norma ou lei em específico. O papel do compliance regulatório, por conseguinte, é fazer a gestão do risco regulatório.
Como fazer bons controles de compliance regulatório?
Mapeie as normas e leis aplicáveis à sua empresa: O primeiro passo é estar ciente de quais normas e leis são aplicáveis a sua empresa e ao setor de negócios que atua.
- Avalie as práticas que já são aplicadas e aplique as que faltam: Feito o mapeamento das normas e leis necessárias, consulte quais delas já são aplicadas. Esse processo é importante e deve ser feito em conjunto com todos os setores da empresa.
- Desenvolva um plano de ação: Após analisados os riscos regulatórios, é necessário analisar o que será feito, por exemplo, a empresa irá aderir uma norma pois o descumprimento dela gera riscos elevados a empresa ou até mesmo se a empresa deixará de desenvolver uma atividade visto que não cumpre com as normas necessárias para tal e a adoção da norma para regulamentar tais atividades é inviável.
- Monitore as normas e leis: Sempre certifique-se de que a empresa cumpre as normas e leis necessárias para sua atuação. Verifique também, se não houve adições ou alterações nessas normas e leis.
